“职”点迷津-系列讲座第六讲： |财富管理与传承 从校园到职场：财富管理行业的机遇与挑战

• 在共同富裕政策与老龄化社会的双重背景下，财富管理行业正经历结构性变革。

• 对于即将步入职场的学生而言，如何理解行业本质？怎样构建核心竞争力？

• 「职点迷津」第六讲特邀中信保诚人寿财富管理专家侯楚键先生

• 以 16 年行业经验为蓝本，从行业认知、职业选择、能力培养三个维度，为学生打造财富管理领域的认知地图与实践指南。

主讲人：侯楚键先生 | 中信保诚人寿财富管理专家

专业资历：

l 毕业于中山大学岭南学院，现为中山大学岭南学院深圳校友会理事

l 现任中信保诚人寿深圳分公司财富管理部总经理；中信基金会金融实验室专家；中信保诚总公司麦肯锡优育项目负责人；

实战经验：

l 16年金融保险行业经验，曾任职于头部保险公司总部、事业群、分公司；曾负责百万人力规模销售队伍的培训体系搭建、课程体系研发、运作平台与标准建立、讲师队伍培养

l 在家族办公室、家族信托、高净值/超高净值客户经营领域有丰富的理论研究与实践经验。

讲座精华

专家围绕“保险在财富管理中的定位”，剖析其风险对冲与传承功能；以“保险+健康管理”等模式为例，分享行业实践经验；结合AI技术应用，探讨财富管理系统性升级方向，同时为学生梳理职业赛道、能力图谱及求职策略。  

讲座回顾

侯楚键专家依托16年金融保险行业实战经验，为学生带来财富管理领域的深度分享。讲座开场，导师结合个人职业成长路径引入主题，核心内容围绕三大板块展开：  

保险功能剖析：深入解读保险在财富管理中的定位，阐释其作为风险对冲工具的杠杆效应、税务筹划功能，以及通过终身寿险、年金险、保险金信托等实现财富定向传承的实践逻辑。  

行业实践创新：以“保险+健康管理”“保险+养老社区”等模式为例，展现跨界资源整合的服务价值；通过“传家企业家办公室”案例，解析保险与投融资、法律规划协同服务高净值客户的策略。  

技术变革探索：分析AI在智能投顾、客户画像中的应用，强调“技术+人文”双轮驱动的行业趋势，既肯定技术对效率的提升，也重申人性化服务的核心地位。  

互动环节中，学生就“AI时代岗位竞争力”“高净值客户需求挖掘”等提问，导师结合行业动态与实战经验，既揭示技术对行业的重塑，也强调专业服务与客户信任的重要性。  

从学生收获看，不仅系统掌握了财富管理行业中保险的战略价值、创新模式及技术变革，更在职业发展上获得清晰指引：明确财富顾问、家族办公室项目岗等细分赛道，梳理财务分析、沟通技巧等能力图谱，收获实习规划、证书备考策略，助力学生完成从知识储备到职业准备的全方位提升，搭建起校园认知与行业实践的衔接桥梁。

同学反馈

“侯楚键老师是一名资深的财富管理专家，课堂上他向我们介绍了“保险+信托+综合服务体系”的财富管理体系，指出保险作为财富管理的底层工具所发挥出的独一无二的作用。在侯老师分享其专业知识的同时，我也注意到侯老师对整个课程的细心与对同学们的真心。侯老师是一位“i人”，我感觉到他在讲台下是如何跟自己进行对话，剖析自己的专业知识和从业经历，再将我们视作他自己，缕缕拆解、毫无保留地对我们表达出来。本质上喜欢与自己对话的人，在演讲时具有天然的共情能力，这也与后续侯老师所表达的“AI取缔不了人类的感情”的观点一致。侯楚键老师言行一致，以自己专业的财富管理知识成为该领域的佼佼者，又以真诚的心温暖每一个人。侯老师，谢谢您！从您身上我学到了很多很多。”                                                  ——李芳盛

结语

本次讲座中，侯楚键导师以专业视角与丰富实战经验，为同学们搭建起财富管理的知识框架，既解码保险工具的核心价值，又勾勒职业发展蓝图。愿同学们以此为起点，将行业认知转化为成长动力，在财富管理领域锚定方向、蓄力前行。

感谢侯楚键先生的精彩分享，也感谢每一位积极参与的同学。希望这次讲座能为你的职业发展带来启发和帮助。请继续关注我们的「职点迷津」系列讲座，更多行业专家，更多职场智慧，等你来探索。